経営理念
保険を通じ安心・安全を提供することで、地域社会に貢献し地域社会に喜んでいただく
【5年後のビジョン】
地域シェアNO.1!“選ばれる”保険代理店でありたい
・地域で最高水準の契約募集品質・事故対応力・課題解決に導く提案力を備えます
・地域社会が抱える課題に、保険商品・関連サービスを通じ貢献します
お客さま本位の業務運営に関する方針
よつ葉保険サービスは、金融庁が金融事業者が顧客本位の業務運営におけるベスト・プラクティスを目指す上で有用と考えられる原則を定めた「顧客本位の業務運営に関する原則 改訂版(2021.1.15)」に基づき、それを実践していくため行動方針を独自に定めた「お客さま本位の業務運営方針に関する方針」を策定し、公表・宣言いたします。また当該方針に係る取組状況を定期的に公表するとともに、当該方針を定期的に見直します。
2024年度 お客さま本位の業務運営方針
【お客さま本位の業務運営に関する方針の策定・公表等】
当社は、「お客さま本位の業務運営に関する方針」をホームページで公表します。その取組状況を定期的に点検し、結果を分析、見直した新方針を公表します。
ただし、金融庁「顧客本位の業務運営に関する原則 改訂版(2021.1.15)」の次の原則およびび注解については、当社の取引形態及び取扱商品の特性に鑑み、方針の対象外とします。 ■原則4 ■原則5(注2) ■原則6(注2)
なお、原則4【手数料等の明確化】については、生損保険協会のリンク(以下)にて、保険料の仕組みについてご案内します。
【お客さまの最善の利益の追求】
当社は、保険商品・サービスなどのお取引について、お客さまのご意向をよく聴きとり、お客さまの最善の利益となるよう努めます。
【利益相反の適切な管理】
当社は、その契約がお客さまの不利益とならぬよう、専門的知識の習得を怠らず、お客さまそれぞれに最適なご提案ができるよう努めます。
【重要な情報の分かりやすい提供】
当社は、お客さまとの情報格差が生じないよう、正確で丁寧な商品説明、誤解を招くことのない誠実な情報提供に努めます。
【お客さまにふさわしいサービスの提供】
当社は、お客さまに対し、ライフプランやご家族のご意向、取引経験などを複数回面談して丁寧にききとり、金融商品・サービス、類似・代替商品(推奨)をご提案することに努めます。
また、ご契約後には、長期的に適切なフォローアップを行うことに努めます。
【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】
当社は、「保険募集に関する代理店社内規程」に「保険募集管理体制に関する規程」を定め、全ての募集人が適正な保険募集を行うよう努めます。
また、従業員の専門的な資格取得や従業員の地域貢献活動・地域参加を支援することで、従業員エンゲージメントの向上に努めます。
◆2024年度の取組みと重要業績評価指標(KPI)
*本2024方針はPDFからもご覧いただけます*
◆関連リンク:顧客本位の業務運営に関する原則
「顧客本位の業務運営に関する情報」
金融庁 顧客本位の業務運営に関する情報
ホーム>政策・審議会等>「顧客本位の業務運営に関する情報」
https://www.fsa.go.jp/policy/kokyakuhoni/kokyakuhoni.html
「顧客本位の業務運営に関する原則2017 年3月30 日(2021年1月15 日改訂) 金融庁」
https://www.fsa.go.jp/policy/kokyakuhoni/gensoku3.1.15.pdf
◆関連リンク:原則4【手数料の明確化】
「解説① 損害保険料の仕組み」
一般社団法人日本損害保険協会 損害保険Q&A Web版「そんぽ相談ガイド」
トップ>共通 >Ⅱ.損害保険料の仕組みについて>「解説① 損害保険料の仕組み」
https://soudanguide.sonpo.or.jp/basic/2_1.html
「STEP.3 生命保険の仕組み」
一般社団法人生命保険協会
Home>ニュースリリース・統計資料・刊行物>協会からのお知らせ>生命保険の基礎知識>
「STEP.3 生命保険の仕組み」
https://www.seiho.or.jp/data/billboard/introduction/content03/
推奨販売方針
損害保険
損保ジャパンの商品を販売します。
生命保険(医療保険を除く)
SOMPOひまわり生命保険の商品を販売します。
医療保険
SOMPOひまわり生命保険の商品を推奨します。
ただし、SOMPOひまわり生命保険の商品では顧客ニーズに十分対応できない場合は、損保ジャパンの商品を推奨します。
・SOMPOひまわり生命保険、損保ジャパンの商品を推奨します。